Singapore inflige 27,45 M$ de pénalités à neuf banques pour lacunes dans la lutte anti-blanchiment

L'Autorité monétaire de Singapour (MAS) a imposé un total de 27,45 millions de dollars de pénalités à neuf institutions financières, à la suite de l'affaire massive de blanchiment d'argent de 3 milliards de dollars découverte en 2023. Bien que la plupart de ces établissements disposaient de cadres de lutte anti-blanchiment (AML) documentés, ils n'ont pas été en mesure de démontrer leur efficacité concrète face aux contrôles. Cette sanction intervient alors que le Groupe d'action financière (GAFI) vient de publier en juillet 2025 sa première évaluation mutuelle de Singapour, le plaçant sous surveillance renforcée pour trois ans. Singapour a été promu d'un statut de suivi renforcé à un suivi régulier, mais le GAFI exige désormais des résultats « démontrables et cohérents » dans les secteurs financiers les plus complexes. Pour les banques et gestionnaires d'actifs — sachant que 77 % des 6 070 milliards de dollars d'actifs sous gestion viennent de l'étranger et 88 % y sont investis —, l'enjeu est de passer d'une conformité formelle à une démonstration probante de l'efficacité de leurs contrôles, sous peine de sanctions accrues et d'un risque de réputation pour la place financière.